归属院系：

经济法学院（生态法学院）

作者：

翟静波

摘要：

金融机构控股股东在金融机构资本不符合监管要求甚至面临破产风险时，具有履行补充资本等特定救助义务，这已成为域内外金融监管实践的制度惯例。然而，由于施加给股东的这一加重责任与公司法上的有限责任原则相背离，其面临着正当性、必要性、可行性质疑与争议。现阶段学界的理论探讨普遍忽视了对加重责任的制度逻辑探究，而过于强调在工具主义理念下的实用效果，使得本应深入讨论的金融风险处置中股东责任承担问题被金融监管的治理需求所掩盖。我国现行法上金融机构股东加重责任规则呈现的是一种身份归责逻辑，旨在约束道德风险转移，重新分配金融机构破产风险的成本负担。但金融机构股东加重责任制度作为监管强化风险预防的产物，应以《金融稳定法》为法源条款的指引载体，协调适用相关金融行业法律法规与部门规章。在具体制度改进上，应提炼并明确加重责任的规则要旨，区分不同对象差异化适用加重责任，细化在危机处置阶段和市场退出阶段的加重责任适用限度，增设对股东违反加重责任的专门罚则，完善加重责任的法律后果与约束效力。

语种：

中文

出版日期：

2025-03-14

学科：

经济法学

收录：

中国科技核心期刊; CSSCI

提交日期：

2025-03-17

引用参考：

翟静波. 金融机构股东加重责任的归责逻辑与制度改进[J]. 财经法学,2025(02):159-173.

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